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「聯合新聞網」及「Yahoo奇摩」專欄作家與自由媒體工作者,目前擔任多家財經與醫療保健雜誌及手機APP新聞台的特約撰述,並從事相關文章與書籍的寫作。

李雪雯

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不少退休族群被詐騙畢生辛苦累積資產歸零。圖/AI生成

《「我是有錢人」迷思778》單月詐騙金額逾73億、退休金歸零!專家勸最佳解方:成立信託

最近,筆者聽到不少已退休,或是屆齡退休族群被詐騙之後,導致當事人畢生辛苦累積的資產…

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台灣投資人(特別是高資產族群)屬性都非常「保守」?專家提出不同觀點。聯合報系資料...

《「我是有錢人」迷思777》台灣人只想買定存是假保守?她揭穿「賭性堅強」真實相

前幾天,筆者在與一位準CFP閒聊時,跟他分享了個人長久以來,對於投資人⋯

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退休理財示意圖/AI生成

《「我是有錢人」迷思776》退休金怎計算?一次請領勞保老年給付、月領年金年資、金額比一比

前幾天,一位45歲的年輕朋友在閒聊中,問到筆者有關提早退休的意見。這位朋友說她工作年資已經有25年…

5700 產經
台幣匯率勁升,大立光上周公布第二季匯損四十二點二億元,為歷來最大匯損,導致獲利季...

《「我是有錢人」迷思775》大立光匯損慘、台人赴日遊返台申請理賠 她揭兩大錯誤迷思

前幾天,筆者看到一篇媒體的報導,引述財信傳媒董事長謝金河的說法表示,「台灣很多企業都公開表示『沒有避險』...

986 產經
房市示意圖。記者朱曼寧/攝影

《「我是有錢人」迷思774》想要節稅的聰明父母,千萬別再送子女不動產了!

一直以來,國人不但喜歡用房地產來投資,也喜歡用「送子女房子」的方式,進行資產傳承。因為民眾至今,仍有「不動產可以自住兼、保值與投資」的迷思…

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近期台幣匯率飆升。圖/聯合報系資料照片

《「我是有錢人」迷思773》壽險業因台幣升值大虧 給投資大眾上的一堂重要課

5月初開始,台幣因為外傳受到美國壓力的影響而大幅升值、重回2字頭之後,造成海外投資佔比非常高的壽險業,產生極大的…

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53歲的歐達已經財務自由,還住在養生宅中,每天享受看書、上自己喜歡的課、做自己想...

《「我是有錢人」迷思772》50歲就財務自由並住進養生宅退休的獨立女性 教我3堂人生理財規劃課

最近在因緣際會之中,筆者認識了一位很有意思,也值得跟所有投資理財大眾一起分享的新朋友。今年才53歲的歐達(化名)…

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金管會接獲逾百封檢舉信,指稱有20家金融業者涉嫌要求員工承擔新募ETF「IPO責...

《「我是有錢人」迷思771》新募ETF「手續費計佣」不改 責任制亂象及錯誤銷售都不可能停止

上個月(5月)的13日,報載金管會證實,已接獲逾百封檢舉信,指稱有20家金融業者,涉嫌要求員工承擔新募ETF「IPO責任額」…

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遺產稅常引起家族內部紛爭。示意圖/AI生成

《「我是有錢人」迷思770》稅率降至20%遺產稅1640多萬 家長嘆:月光族年輕人怎繳得起?

每年的5月,都是一般個人要申報個人綜合所得稅的日子。但是最近,幾則媒體有關遺產稅的新聞,吸引了筆者的目光…

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示意圖/聯合報系資料照片

《「我是有錢人」迷思769》保戶對保險公司提訴訟 必要性醫療、需經過6個月治療引衝突

不管是前面提到的「禾馨詐保」案,或是最近很熱門的PRP(platelet-rich plasma,又稱高濃度血小板血漿,屬於增生治療的一種)理賠給付,都會牽涉到一個重要問題…

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台幣升勢猛烈,躍亞洲最強貨幣。聯合報系資料照/記者黃仲明攝影

《「我是有錢人」迷思768》一場台幣暴升戲碼,國內投資人該如何因應?!

上週五(5月2日),在美股反彈激勵台股大漲552.61點之下,外資積極匯入加上出口商拋匯,帶動新台幣升勢猛烈…

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美國公債傳統上被視為避風港,是幾無風險的資產。(路透)

《「我是有錢人」迷思767》殖利率大幅震盪之後,美國公債還能投資嗎?又該如何投資?

4月初,由於全球貿易停滯不前,投資人情緒持續承壓,身為全球資產定價之錨的美國10年期公債殖利率在短短5個交易日...

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示意圖/AI生成

《「我是有錢人」迷思766》不是有「信託」或「履約保證」的名稱 民眾就一定有100%保障

在筆者連續出版了兩本,關於「安養信託」的專書之後,就對有關信託的內容「特別關注」。例如前幾天,…

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美國總統川普台灣時間9日凌晨宣布對75國暫緩實施高額對等關稅90天,激勵美股大漲...

《「我是有錢人」迷思765》不怕關稅!0050金融海嘯後飆73% 股民靠「神操作」半年就回本

4月2日,在美國總統川普所謂的「美國『經濟獨立宣言』的『解放日(Liberation Day)』」當天…

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台股示意圖。中央社

《「我是有錢人」迷思764》買賣ETF,到底要看淨值?還是看市價?

去(2024)年,台股繳出了非常亮麗的成績單,根據彭博(Bloomberg)統計,台灣股市2024年的含息漲幅高達32.6%,超越S&P500…

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資產傳承就是在對的時間點用對的方式,把對的資產給到對的人。 示意圖/ingima...

《「我是有錢人」迷思763》財富傳承的核心,在於「人、分、管」!

儘管「傳承」與「繼承」只一字之差,但其所代表的意義,卻是完全不同。從誠邦企管顧問公司副總經理李傑克的觀點來看,「繼承」只是單純「稅法」...

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想要做好資產規劃的民眾,應該還有其他,比「節稅」更重要的的事。 示意圖/ingi...

《「我是有錢人」迷思762》想做好財富傳承,千萬別犯這6大錯誤迷思!

美國政治家富蘭克林曾經說過:「繳稅與死亡,是人生不可避免的兩件大事」。且由於人的生命有限,所以,當一個人辛苦打拼了一輩子、累積了眾多…

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勞退基金6%的年化報酬率,將時間拉長為20年或30年,數字絕對會下降更多。聯合報...

《「我是有錢人」迷思761》一次領勞工退休金再自行投資,才會領得多!

前幾天,筆者看到一則「新聞」內容指出「若將時間拉長至10年,勞動基金的收益率高達6.74%,較銀行2年期定存利率高出近4倍」…

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以國內成立最久的0050為例,過去20年的年化報酬率,就有10%左右。示意圖/聯...

《「我是有錢人」迷思760》退休後持續領錢,又能繼續讓錢長大的神操作!

前幾天,一位在某市立醫院任職多年的主任醫師朋友跟筆者說,由於醫院近幾年來,大砍各種薪資福利,而他也差不多,到了可以申請提早退休的年齡…

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美國公債市場近期出現止跌回穩跡象。路透

《「我是有錢人」迷思759》想要賺FED降息最高資本利得,美國零息公債標的更有機會!

前幾天,有媒體報導指出:觀察國內6月以來,高股息ETF受益人數逐月降低,而美國十年期公債近期再度來到近5%的高點,投資級債殖利率更來到6%…

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